警方揭秘倒卖银行卡的灰色产业链“乐动LDSports”

警方揭露挪用银行卡的灰色产业链众所周知，在通讯网络诈骗中，嫌疑人用的银行卡往往不是本人的。这些卡从何而来？为何有人愿为将自己的银行卡转交骗子？南通警方侦破的一起特大妨碍信用卡管理案揭露了端倪。江苏省公安厅经侦总队涉及负责人回应，现在挪用银行卡是由专业团伙操作者的，甚至已构成产业链。

在此警告市民，不宜泄漏个人信息，更加无法对外出售身份证、银行卡等，否则，害人害己！ 骗子团伙挪用1000多张银行卡 大部分银行卡被用作通讯网络诈骗、毒贩、行贿受贿等 2014年12月16日，南通市公安局崇川公安分局收到一家银行报案，称之为有人假冒他人身份在柜台办理银行卡。警方调查找到，此人是一专门冒用办理银行卡团伙的“业务员”。南通警方旋即正式成立专案组办案此案，并可行性调查证实，该团伙业务遍布全国各地，主要头目为冯某、江某、叶某等人。

随后，公安部经侦局要求由南通作为发动地和主战场，在湖南、上海、江苏等12个省市发动全国集群战役。去年4月23日，7名主要犯罪嫌疑人在重庆、江西、江苏、上海等地同时抓获。

警方查明，2014年下半年至2015年4月，钱某、张某、刘某、陈某等人同住在湖南长沙某小区，通过网络销售还包括银行卡、他人身份证、U盾等在内的“银行卡套餐”以及分开的银行卡。该团伙中的下线冯某、江某等人负责管理“供应环节”，其中江某获取资金并通过非法渠道出售身份证和手机卡，冯某负责管理召募办卡两组领队和培训，再行由领队召募办卡“业务员”，前往各地的银行网点冒用办理银行卡。

据交代，每办理一个“银行卡套餐”，办卡“业务员”从领队那里取得100元报酬，冯某、江某等人则以250元的价格并购。最后，该团伙以600元至1200元的价格通过网上出售“套餐”。为了减少曝露的风险，犯罪团伙召募办卡“业务员”后专门培训，拒绝他们再行用自己的身份证去办卡，熟知整个办卡流程。

每办成一张银行卡，都必需上缴。假冒他人身份证办卡时，一旦找到情况不对，立刻后撤。通过调取涉及网店销售数据以及快递公司信息，南通警方初步统计，该团伙对外非法出售的银行卡约1000余张，购买者遍布全国各地。

“大部分银行卡皆流向通讯网络诈骗、毒贩等高危地区，还有一些银行卡疑为用来展开洗黑钱、集资诈骗、直销、贿赂、行贿等犯罪活动。”江苏省公安厅经侦总队涉及负责人说道。目前，此案涉及嫌疑人皆已由检察院宣判。三大因素造成假冒银行卡洪水泛滥 警方回应，此类案件能发展成一个产业链，首先和公民自身防止意识很弱有关。

一些边远地区的人员法律意识疏远，由于身份证挂失成本较低，挂失、手续工本费仅有20元到40元，于是他们将自己的身份证以60元到80元的价格出售，然后自己再行去手续新证。其次，银行工作人员业务素质和防止意识尚待提升。

由于银行业务考核指标中有一项是派发银行卡的量，为片面追求绩效与业绩，柜面工作人员放开对办卡人员的未尽，给犯罪分子可乘之机。最后，职能部门缺少有效地监管。

“此案中，嫌疑人通过网络销售银行卡，购买者再行以其他物品名义拍电影下，但嫌疑人实际寄给的则是冒用办理的银行卡。”民警讲解，嫌疑人还用于欺诈身份信息登记网络账号，这必须涉及部门监督、公安部门。我们必须留意些什么？ 切记，看守好自己的个人信息 江苏省公安厅经侦总队涉及负责人讲解，2015年以来江苏警方针对银行卡犯罪侦破945起，抓捕犯罪嫌疑人914人，挽回损失2100多万元。从公安部门的银行卡犯罪情况看，以恶意透支居多的信用卡诈骗仍为主要类型，同时伪卡盗刷的案件大幅度下降，妨碍信用卡管理案件高发。

“堵住此类案件，除了警方增大压制力度外，广大市民也不应强化防止，不宜泄漏个人信息。”上述负责人说道。

首先，市民不应适当交给好自己的身份证、银行卡，依法合规用于银行卡，不得违法出售。“交易银行卡不道德某种程度因涉嫌违法犯罪，日后查办，买卡者某种程度不会被追究责任。

” 其次，不应适当交给好个人信息，避免个人信息泄漏而造成信用卡被盗翻或被人冒领银行卡。个人信息还包括姓名、身份证号码、电话号码、家庭地址、电子邮件地址、个人职业信息等，不经意间泄漏可能会导致严重后果。犯罪分子有可能假冒被害人的身份办理信用卡、伪造账户或骗领信用卡，给被害人带给必要或间接的经济损失。

最后，讲求个人信用，根据个人能力消费，不得欺诈信用恶意透支。用于信用卡恶意透支消费产生逾期记录，不会经常出现负面的信用记录，将来不会影响到个人申请人银行贷款等业务。

本文来源：乐动·LDSports(中国)体育官网-www.gljcjx.com